孙悟空却满脸笑意，神色轻松地说道：“嫂嫂，何必这般吝啬，务必将扇子借我一用。只要能保得唐僧顺利过山，我即刻归还于你。老孙向来是个至诚君子，绝非那等借物不还的小人。”
罗刹女听了，愈发恼怒，眼中仿佛要喷出火来，骂道：“你这泼猢狲！简直毫无道理，不知分寸！你夺我儿子之仇，我还未报，如今还想借扇，简直痴心妄想！你休要逃走，吃我一剑！”
说罢，便挥剑刺向孙悟空。孙悟空毫不畏惧，手持铁棒，从容迎敌。二人你来我往，激战五七回合。渐渐地，罗刹女体力不支，额头上豆大的汗珠滚落，手软得难以挥动宝剑，而孙悟空却身强体壮，越战越勇，每一次挥舞金箍棒都虎虎生风。
罗刹女见形势不妙，心中暗暗叫苦，急忙取出扇子，朝着孙悟空用力一扇。然而，孙悟空却纹丝未动，稳稳地站在原地，仿佛生根一般。
孙悟空收起铁棒，脸上挂着一抹得意的笑容，说道：“此番可与上次不同！任凭你怎么扇，老孙若是动上一动，就不算好汉！”
罗刹女见状，又连着扇了两扇。可孙悟空依旧稳如泰山，丝毫未受影响，仿佛那狂风对他来说只是拂面的微风。
罗刹女这下慌了神，脸色变得惨白，急忙收起宝贝，转身奔回洞内，紧紧关上了大门，背靠在门上，大口大口地喘着粗气。
孙悟空见她关上了门，灵机一动，计上心来。他拆开衣领，将定风丹含在口中，随后摇身一变，化作一只蟭蟟虫儿，身形轻盈如羽，从门缝里轻巧地钻了进去。
刚一入洞，便听到罗刹女叫嚷道：“渴死我了！渴死我了！快拿茶来！”身旁的近侍女童赶忙提来一壶香茶，“沙沙”地往碗里斟满，顿时茶沫涌起。孙悟空见状，心中暗喜，“嘤”的一声振翅，飞落在茶沫之下。
罗刹女实在口渴难耐，接过茶碗，两三口便将茶水一饮而尽。孙悟空就此顺利进入她的肚腹之中，随即便现出原身，厉声高呼：“嫂嫂，快把扇子借我一用！”
罗刹女大惊失色，急忙喊道：“小的们，前门关上了吗？”众人齐声回应：“关好了。”她又疑惑道：“既然关了门，孙孙悟空怎么会在屋里叫唤？”女童回答道：“是在您身上叫呢。”
罗刹女惊问道：“孙孙悟空，你到底在耍什么把戏？”孙悟空哈哈一笑，说道：“老孙一生行事光明磊落，从不耍弄旁门左道，靠的都是真手段、硬本事。如今我已在嫂嫂您的肚腹之中玩耍，连您的肺肝都看得清清楚楚。我猜您也口渴了，先送您个‘坐碗儿’解解渴！”说着，便猛地把脚往下一蹬。
这一蹬，疼得罗刹女小腹如绞，仿佛有一把利刃在腹中搅动，难以忍受，一屁股坐在地上，叫苦不迭，双手紧紧捂住肚子，脸上满是痛苦的神色。
孙悟空又道：“嫂嫂别推辞，我再送你个‘点心’充充饥！”说完，把头用力往上一顶。
罗刹女顿时心痛如裂，仿佛心被撕裂一般，在地上翻滚不止，疼得脸色蜡黄，嘴唇发白，冷汗如雨下，只能不停地呼喊：“孙叔叔饶命啊！”
孙悟空这才停下动作，说道：“你这会儿才认出叔叔我呀？看在牛大哥的情分上，暂且饶你一命。快把扇子拿来给我。”
罗刹女赶忙说道：“叔叔，有扇！有扇！您快出来拿吧！”孙悟空道：“你先把扇子拿给我看看，我再出来。”
罗刹女赶忙吩咐女童拿来一柄芭蕉扇，放在一旁。
孙悟空探出头，看到扇子后，说道：“嫂嫂，我既然饶你性命，就不会在你腰肋之下戳个窟窿钻出来，还是从你口中出去吧。你把嘴张开三次。”
罗刹女无奈，只得照做。孙悟空变回蟭蟟虫，先飞了出来，落在芭蕉扇上。
罗刹女浑然不知，连张三次嘴，喊道：“叔叔，您快出来吧。”
孙悟空这才变回原形，拿起扇子，高声叫道：“我在这儿呢！多谢嫂嫂借扇啦！”说罢，迈开大步，向前走去。洞中的小妖们见状，赶忙打开洞门，放他出去。
这孙悟空调转云头，径直朝东路飞去。眨眼间，便按落云头，站在了红砖壁下。
猪八戒远远瞧见，欢喜地叫道：“师父，师兄回来啦！回来啦！”唐三藏赶忙与本庄老者以及沙僧一同出门迎接，众人回到屋内。
孙悟空把芭蕉扇靠在一旁，问老者：“老官儿，就是这把扇子吧？”老者定睛一看，忙道：“正是！正是！”
唐僧面露喜色，说道：“贤徒此番立下大功，为求这宝贝，着实辛苦你了。”
孙悟空摆了摆手，说道：“辛苦倒也不值一提。师父，您可知这铁扇仙究竟是何人？原来她竟是牛魔王的妻子，红孩儿的母亲，名叫罗刹女，又被称作铁扇公主。我到洞外借扇，她便与我说起往日仇怨，还砍了我几剑。
我用金箍棒威慑她，她就用扇子扇了我一下，把我吹得飘飘荡荡，一直刮到了小须弥山。
幸亏遇到灵吉菩萨，他送了我一粒定风丹，并指引我回来的路。我再次回到翠云山，那罗刹女又用扇子扇我，可这次我纹丝未动，她见状便跑回洞里。于是，我变成一只蟭蟟虫，飞进洞里。
正巧她口渴讨茶喝，我便钻到茶沫下面，进了她肚子里，在里面折腾起来。她疼得受不了，不停地求我饶命，还情愿把扇子借给我，我这才饶了她，拿了扇子回来。等过了火焰山，我便将扇子送还于她。”
唐三藏听后，感激不已，师徒众人纷纷向老者拜别。
师徒四人一路西行，大约走了四十里左右，酷热之感愈发强烈，仿佛整个世界都被放进了巨大的熔炉之中。
沙僧忍不住叫嚷：“脚底烫得慌，好似要被烙熟了！”
猪八戒也跟着抱怨：“爪子疼得厉害，这火简直要把我烤熟了！”
连马匹都因地热难耐，比平常跑得更快，可即便如此，却依旧难以向前行进，四蹄在滚烫的地面上不时打滑。
孙悟空见状，赶忙说道：“师父，您先下马，兄弟们也先别走。待我去把火扇灭，等风雨过后，地面凉一些，咱们再过山。”
说罢，孙悟空举起扇子，径直来到火焰旁，用尽全身力气一扇。只见那山上的火光“轰”地一下，烘烘腾起，炽热的火焰犹如一条愤怒的火龙，张牙舞爪地扑来。
他又扇了一下，火势竟比之前猛了百倍，滚滚热浪扑面而来，仿佛要将一切吞噬。再扇一扇，那火焰足有千丈之高，炽热的火舌渐渐朝着他的身体蔓延而来，周围的空气都被烧得扭曲变形。
孙悟空见势不妙，急忙转身往回跑。此时，他的两股毫毛已被烧得干干净净。他径直跑到唐僧面前，大声喊道：“快回去！快回去！火太大了，火来了！”
唐僧赶忙爬上马，与猪八戒、沙僧一起，又往东跑了二十多里，方才停下。
唐僧忧心忡忡地问道：“悟空，这可如何是好呀！”
孙悟空懊恼地丢下扇子，说道：“糟了！糟了！被那家伙给骗了！”
唐三藏听闻，眉头紧锁，心中烦闷，忍不住泪如雨下，哀叹道：“这可怎么办才好啊！”
猪八戒疑惑地问道：“哥哥，你急急忙忙叫我们回来，到底怎么回事？”
孙悟空无奈地解释道：“我用扇子扇了一下，火光就烘烘直冒；扇第二下，火气变得更旺；扇第三下，那火头一下子蹿起千丈之高。要不是我跑得快，恐怕毫毛都要被烧光了！”
猪八戒笑着打趣道：“你平日里总说雷打不伤、火烧不损，怎么如今却怕起火来？”
孙悟空没好气地说道：“你这呆子，全然不懂！那时我时刻用心防备，所以才不会受伤；今日一心只想扇灭火光，既没念避火诀，也没施展护身法术，这才把两股毫毛给烧了。”
沙僧也发愁道：“像这样火势凶猛，西行之路被阻断，究竟该如何是好？”
猪八戒挠了挠头，说道：“要不咱们就挑没有火的地方走呗。”
唐僧赶忙问：“哪个方向没有火？”
猪八戒回答道：“东方、南方、北方都没有火。”
唐僧又问：“那哪个方向有经书？”
猪八戒道：“西方有经。”
唐僧坚定地说道：“我一心只想往有经的地方去！”
沙僧无奈地叹道：“有经的地方有火，没火的地方没经，这可真是进退两难呐！”
师徒四人正你一言我一语地胡乱商讨着，忽然听到有人喊道：“孙悟空莫要烦恼，且先来吃些斋饭，再商议对策。”
四众回头一看，只见一位老人，身披随风飘动的大氅，那大氅的边角在风中猎猎作响；头戴偃月冠，冠上的明珠闪烁着柔和的光芒；手持龙头杖，杖身雕刻的龙头栩栩如生，仿佛随时都会腾空而起；脚蹬铁靿靴，每一步落下都沉稳有力。
他身后还跟着一个雕嘴鱼腮鬼。
那鬼头上顶着一个铜盆，盆里盛着些蒸饼糕糜、黄粮米饭。
老人在西路下躬身说道：“我本是火焰山土地，知晓你保护圣僧，却在此处受阻，特来献上斋饭。”
孙悟空问道：“吃斋事小，只是这火焰何时才能熄灭，好让我师父顺利过山？”
土地回答道：“要想熄灭这火焰，必须向罗刹女借来芭蕉扇。”
孙悟空从路旁拾起扇子，疑惑地问：“这不是扇子吗？可为什么这火光越扇越旺呢？”
土地看了看扇子，笑着说道：“此扇并非真的，你被她给骗了。”
孙悟空忙问：“怎样才能得到真扇子？”
那土地微微躬身，脸上带着一丝神秘的微笑，说道：“若要借到真的芭蕉扇，还得去寻求大力王的帮助。”