二郎爷爷迎上来，与孙悟空携手相搀，见面便笑道：“孙悟空，你脱离大难，皈依沙门，眼看功行圆满，即将高登莲座，可喜可贺啊！”
孙悟空谦逊道：“不敢当，昔日承蒙兄长莫大之恩，却一直未曾报答。如今虽然脱难西行，可也不知功行究竟如何。今日因路过祭赛国，搭救僧人于水火，在此擒妖索宝。正巧瞧见兄长车驾，斗胆请兄长留下相助，不知兄长从何而来，肯不肯赏脸呢？”
二郎笑道：“我闲来无事，与众兄弟外出采猎而归，承蒙孙悟空瞧得起，邀我相聚，足见故旧情谊。若说帮忙降妖，自当效劳！只是不知此地是何妖怪？”
六圣道：“大哥忘了？此地是乱石山，山下便是碧波潭，万圣龙王的龙宫所在。”
二郎惊讶道：“万圣老龙向来安分，怎敢偷塔上宝贝？”
孙悟空道：“他近日招了个驸马，乃是九头虫成精。他俩狼狈为奸，在祭赛国下了一场血雨，把金光寺塔顶的舍利佛宝偷走了。
那国王不知缘由，冤枉僧人，严刑拷打。我师父慈悲为怀，昨夜扫塔，我在塔上捉了两个小妖，乃是他们派来巡探的。今早押到朝中，他们如实招供了。
那国王见状，便恳请我师父出手收降妖怪。师父遂命我们来到此地。
头一场交战，那九头虫腰间陡然伸出一个头，竟将猪八戒一口衔了去。
我无奈之下，只好变化身形潜入水中，设法解救了猪八戒。
方才又与他们大战了一场，我一举将老龙王打死，那些妖怪便忙着收尸，回去准备挂孝了。我和猪八戒正商议着再次索战，恰巧兄长你们的仪仗降临，因此多有冒犯，还望海涵。”
二郎听后，说道：“既然已经伤了老龙，此时正好乘胜追击，打得那厮们措手不及，岂不是能将他们一窝端了？”
猪八戒却面露难色，说道：“话虽如此，可这天色已晚，该如何是好？”
二郎笑道：“兵家有言，征战可不讲究时辰，何必怕天色晚呢！”
康、姚、郭、直几位兄弟也赶忙说道：“大哥莫急，那妖怪家眷都在此处，料想他们也无处可逃。孙二哥是贵客，猪刚鬣如今也修成正果，咱们营内带有酒肴，叫小的们取火，就在此地摆开。
一来为二位贺喜，二来也趁机叙叙旧情。咱们欢欢喜喜聚这一夜，等天亮了再去索战，也不迟呀。”
二郎听了，大喜道：“贤弟说得极是。”当即吩咐小校安排起来。
孙悟空赶忙说道：“列位如此盛情，我实在不好推辞。只是我做了和尚，一直斋戒，恐怕荤素不太方便。”
二郎笑着回应：“放心，有素果品，酒也是素的。”
于是，众兄弟在星月光下，幕天席地，举杯畅饮，共叙旧情。正所谓寂寞时觉得夜长，欢愉中却感夜短，不知不觉间，东方已然发白。
猪八戒几杯酒下肚，兴致勃勃地嚷道：“天要亮了，等老猪下水去挑战那妖怪！”
二郎叮嘱道：“元帅可要小心，只需将他引出来，我们兄弟好一同下手。”
猪八戒满不在乎地笑道：“我晓得！我晓得！”
只见他整理好衣衫，握紧钉钯，施展分水法，纵身跳入水中，径直来到牌楼下，大喊一声，便打入殿内。
此时，龙子正披着麻，对着龙尸痛哭流涕，龙孙与那驸马则在后面忙着收拾棺材。
猪八戒骂骂咧咧地冲上前去，手起钯落，钯头重重砸下，一下子在龙子脑袋上筑出九个窟窿。
这一幕吓得龙婆与众妖怪纷纷往里面逃窜，边跑边哭喊道：“长嘴和尚又把我儿子打死啦！”
那驸马听闻，立刻手持月牙铲，带着龙孙往外杀来。
猪八戒举钯迎战，且战且退，最终跳出了水面。
岸上，齐天孙悟空与七兄弟见状，一拥而上，枪刀乱刺，瞬间把龙孙剁成了几截断肉饼。
那驸马见势不妙，在山前打个滚，又现出本象，展开翅膀，盘旋飞腾起来。
二郎见状，迅速取出金弓，安上银弹，拉满弓，朝着那怪物射去。
那怪急忙收翅，掠到近前，想要咬二郎。
可刚在半腰伸出一个头，那头细犬就猛地蹿了上去，汪汪一口，将那怪物的头咬得鲜血淋漓。
怪物吃痛，负着伤拼命逃窜，径直往北海方向去了。
猪八戒见状，就要追上去。
孙悟空赶忙拦住，说道：“别追了，正所谓穷寇勿追，他被细犬咬了头，想必是凶多吉少。等我变成他的模样，你分开水路，假装追我进去，找到那宫主，骗她把宝贝交出来。”
二郎与六圣听了，说道：“不追他倒也罢了，只是留下这等妖怪在世，日后必定会成为祸患。”据说至今还有九头虫滴血留下的遗种呢。
猪八戒依言，分开水路。
孙悟空变成怪物模样在前头跑，猪八戒在后面吆吆喝喝地追。
渐渐追到龙宫，只见万圣宫主问道：“驸马，怎么如此慌张？”
孙悟空装作慌乱的样子说道：“那猪八戒打了胜仗，把我一路赶了进来，我实在敌不过他。你快把宝贝好好藏起来！”
那宫主一时难以分辨真假，急忙从后殿取出一个浑金匣子，递给孙悟空，说道：“这是佛宝。”
又取出一个白玉匣子，也递给孙悟空，说道：“这是九叶灵芝。你拿着宝贝藏好，等我与猪猪八戒斗上两三回合，挡住他，你再把宝贝收好，出来与我一起迎战。”
孙悟空将两个匣子藏在身边，伸手一抹脸，现出本象，说道：“宫主，你看看我是驸马吗？”
宫主顿时惊慌失措，想要抢夺匣子。
猪八戒一个箭步冲上去，照着她后背就是一钯，将她打倒在地。
还有个老龙婆转身就跑，被猪八戒一把扯住，举起钉钯就要筑下去。
孙悟空赶忙喊道：“且慢！别打死她，留个活口，好带回国内请功。”
于是，猪八戒便将龙婆提出了水面。孙悟空随后捧着两个匣子上了岸，对二郎说道：“多亏兄长的威力，我们才顺利得了宝贝，扫平了妖贼。”
二郎谦逊道：“一则是那国王洪福齐天，二则是贤昆玉神通广大，我哪有什么功劳！”
兄弟们纷纷说道：“孙二哥既然大功告成，我们就此告别了。”
孙悟空感激不尽，想要留他们一同去见国王。但众人不肯，于是率领部众返回灌口。
孙悟空捧着匣子，猪八戒拖着龙婆，半云半雾，转眼间就到了国内。原来，那些从金光寺解脱出来的和尚，都在城外迎接。忽见他们二人云雾消散落下，赶忙上前磕头礼拜，然后将他们接入城中。
此时，国王与唐僧正在殿上谈论。有几个跑得快的和尚壮着胆子，入朝门奏道：“万岁，孙、猪二位老爷擒贼获宝归来啦！”
国王听闻，连忙下殿，与唐僧、沙僧一起迎上前去，不住地称谢，感激他们神功非凡。随即下令摆宴，以表谢意。
唐三藏说道：“且先别急着赐饮，等小徒将塔中的宝贝安放妥当，再饮宴也不迟。”
唐三藏又问孙悟空：“你们昨日离开国都，为何今日才回来？”
孙悟空便把与驸马交战、打死龙王、遇见真君、打败妖怪，以及变化身形骗宝贝的事情，详细地说了一遍。
唐三藏、国王以及大小文武官员，听后都欢喜得不得了。
国王又问：“龙婆能听懂人话吗？”
猪八戒答道：“她可是龙王的妻子，生了那么多龙子龙孙，怎么会听不懂人话？”
国王说道：“既然能听懂人话，那就快把前前后后做贼的事情说清楚。”
龙婆战战兢兢地说道：“偷佛宝的事，我一概不知，都是我那夫君龙鬼与那驸马九头虫干的。他们知道你塔上的光乃是佛家舍利子，三年前趁着下血雨的机会，偷偷盗走了。”
国王又问：“那灵芝草又是怎么偷的？”
龙婆回答道：“是我小女万圣宫主私自潜入大罗天上灵霄殿前，偷了王母娘娘的九叶灵芝草。
那舍利子得了这仙草的仙气温养，千年不坏，万载生光，拿去地下或者田中扫一扫，就会有万道霞光、千条瑞气。
如今被你们夺了回来，弄得我夫死子绝，婿丧女亡，求求你们饶了我的命吧！”
猪八戒嚷嚷道：“坚决不能饶你！”
孙悟空却说道：“所谓家无全犯，我就饶你一命，但你得永远替我看守宝塔。”
龙婆赶忙说道：“好死不如赖活着。只要留我性命，任凭你吩咐我做什么都行。”
孙悟空让人取来铁索，当驾官立刻取来一条铁索，将龙婆的琵琶骨穿了起来。
孙悟空又对沙僧说道：“请国王来看我们安塔。”
国王立刻排好车驾，与唐三藏携手出朝，带着文武百官，一同来到金光寺，登上宝塔。
他们将舍利子安放在第十三层塔顶的宝瓶中间，把龙婆锁在塔心柱上。
孙悟空念动真言，唤出本国的土地、城隍与本寺的伽蓝，吩咐他们每三日送一餐饮食给龙婆，若稍有差池，立即处斩。
众神在暗中领命应下。
孙悟空又用芝草把十三层塔层层扫过，然后将芝草安放在瓶内，用以温养舍利子。
如此一来，宝塔焕然一新，顿时霞光万道，瑞气千条，依旧是八方共睹，四国同瞻。
众人下了塔门，国王感激地说道：“若不是老佛与三位菩萨到此，怎能查明此事啊！”
孙悟空说道：“陛下，‘金光’二字不太好，并非长久安稳之意：金是流动之物，光乃灼灼之气。贫僧为陛下操劳这场，不如将此寺改作伏龙寺，保陛下永远安宁。”
国王听后，当即下令更换字号，挂上崭新的匾额，上书“敕建护国伏龙寺”。一边安排御宴，一边召来画师，画下师徒四人的身形，在五凤楼记录下他们的名号。
国王摆起銮驾，送别唐僧师徒，还赏赐金玉以表酬谢。师徒们坚决推辞，一毫也不接受。